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新2手机管理端网址(www.x2w0000.com):围绕UST的顶层设计思绪 纵览Terra生态生长概况

admin 科技 2021-09-08 15:04:49 271 0

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撰文:一棵杨树

作为 2018 年启动的基于算法的稳固币协议,Terra Protocol 致力于提供一套价钱稳固且被普遍接纳的稳固币系统,三年来整个 Terra 生态也确实围绕着「价钱稳固」「普遍接纳」这两个焦点目的在起劲。

尤其是今年以来,随同着稳固币 UST 不停在链上(Mirror Finance、Anchor Protocol 的生长,扩展至 Solana、Harmony 等区块链网络)和链下(亚马逊礼物卡、Travala.com 支付集成)攻城略地,加之「Columbus-5 升级」明确 9 月上线及 Wormhole 跨链桥带来的多链资产预期,最近 Terra 生态再次受到市场的普遍关注。

就在刚刚已往的 2021 年 7 月 7 日,Terra 宣布推出 1.5 亿美元生态基金,该基金将用于赞助确立在 Terra 生态上的项目,从而推动 Terra 进入下一个生长阶段,为其各生态项目增强可接见性以实现主流接纳。

「一个焦点,三个抓手,N 个生态协议」

Terra 生态可以一句话归结为「一个焦点,三个抓手,N 个生态协议」。

「一个焦点」即为稳固币 UST(Terra 上另两大稳固币划分是天下钱币基金组织的稀奇提款权 SDR 的稳固币 SDT,以及与韩元挂钩的稳固币 KRT,挂钩思绪与 UST 完全一致),现在总市值已经到达 24.4亿美元(住手9月7日数据),仅次于 USDT、USDC、BUSD、DAI。

整个 Terra 生态的设计思绪所有是围绕若何扩展稳固币 UST 的使用场景及支付需求, 且 UST 的运作接纳了双代币设计

简朴明白就是每当一个 UST 被铸造出来,就必须烧掉价值一美元的 LUNA,且 LUNA 通过套利机制辅助维持 UST 与美元的挂钩:

每当 UST 生意高于挂钩时,用户可以向系统发送价值 1 美元的 LUNA,并收到 1 个 UST。反之,当 UST 生意低于挂钩时,用户可以向系统发送 1 美元的 UST,以获得 1 美元的 LUNA。在这两种情形下,用户被激励举行套利,从而辅助维持 UST 与美元的挂钩。

「三个抓手」则为 Mirror Finance、Anchor Protocol这两个 Terra 官方(Terraform 实验室资助并推出)的链上生态拳头产物,以及 Chia 这个在链下撑起现实的支付场景需求的支付应用。

其中支付程序 Chai 在韩国的线下支付场景中履历了两年多的生长磨练,数据上看增进稳固;而合成资产协议 Mirror Finance 已成为业内最大的合成美股生意平台;Anchor Protocol 作为牢靠利率协议在 8 月引入 bETH 后锁仓生态和体量也迎来了显著的增进。

总的来看,Mirror Finance、Anchor Protocol 这两个拳头产物现在在 Terra 链上生态中险些居于焦点作用,加之 Chai 的链下支付场景笼罩,相当从支付、投资、储蓄三方面捕捉了宽大想要实验接触加密天下的新手用户。

「N 个生态子协议」则是现在排队(待)推出的若干围绕 UST 的 Terra 生态项目,诸如 Prism、Nebula、Alice 等等(根据 terra.smartstake.io 的不完全统计,足有 60 余个之多)

这些生态协议的天下线最终多数会通过与 Mirror Finance、Anchor Protocol 的组合性收益协作,收束到稳固币 UST 的使用场景和消耗需求上去。

Terra 生态概览

细究 Terra 的生态结构,它先是通过支付应用 Chai,在链下现实天下中让 UST 可以用来支付和消费,迅速拉近了加密天下和传统天下的距离,也为 UST 组织了基于现实天下支付需求的主要使用场景。使得 UST 不仅仅只是加密天下的稳固币,而是真正成为了一种可以使用的支付方式。

与此同时,再通过 Mirror 将传统金融资产合成至链上,为 UST 搭建链上的投资使用场景,并再辅助以 Anchor 赚取 20% 的稳固币收益,搭建链上的储蓄使用场景,至此 UST 的基本需求名目得以确定。

之后的一众生态项目则多是围绕此睁开,以进一步从支付、投资、储蓄这三个渠道强化 UST 的场景需求,实现现在稳固币「价钱稳固」和「普遍接纳」的圣杯。

三个主要抓手

Chai 移动支付应用(https://chai.finance/)

支付应用 Chai 于 2019 年 6 月上线,是 Terra 最先结构的生态项目,作为受韩国政府羁系的法币支付网关,可毗邻约15 家大型银行,致力于成为韩国商家的首选支付应用。

而它的主要结算单元也是基于 Terra 的韩元稳固币 KRW。凭证 Chaiscan 数据,住手 8 月 28 日,Chai 的近期的日活跃用户数约为 5.9 万,日均生意逾 10 万笔,日消费金额 20.84 亿 KRW(180 万美元)

对于用户来说,消费者通过 Chai 应用或是 Chai 借记卡在互助商家中举行消费,可以获得折扣或积分返现;

对于商家来说,Chai 的手续费率为 0.5% 左右,远低于韩国其他信用机构收取的 2-3% 的生意费;

除了 Chai 之外,Terra 生态其他的支付类应用另有 MemePay (蒙古)等,都是围绕线下现实商家消费场景举行搭建。

以是差异于 Mirror Finance、Anchor Protocol 链上 Terra 生态「双子星」的职位,现在而言 Chai 在链下以一己之力撑起了 UST 的主要支付场景需求,也是当下为数不多的将加密钱币带入现实天下用作支付的区块链应用。

Mirror Protocol 合成资产协议(https://mirror.finance/)

得益于 Terra 这条竞争公链典型的低 Gas 用度和高可扩展性,Mirror Finance 现在已经涵盖美股(Alibaba、Tesla、Robinhood 等)、加密资产(BTC、ETH)等多类合成资产,且在合成美股生意领域已经业内领先。

Mirror Protocol 的铸造历程和 Synthetix 类似,都是超额抵押,差其余是 Mirror 是通过稳固币 UST 或 mAsset (Mirror 上的合成资产) 超额抵押以铸造合成资产代币。

UST 最小抵押比率为 150%,mAsset 最小抵押比率为 200%,质押铸造的美股合成资产代币也同样是链上的,可在 Uniswap 和 Terraswap 上举行生意。

简言之,Mirror 中任何基于美股等合成资产的投资需求最终都市传导回 UST,为 Luna 和 UST 提供价值。

而《数据不会说谎:Synthetix 为何最近显示云云低迷?》(https://www.chainnews.com/articles/569473868565.htm)一文也详细对比剖析了 Mirror Finance 与基于以太坊上的合成资产老牌龙头 Synthetix 在锁仓量生意额、手续费收入、锁仓量、用户数目等要害协议指标上的各自显示,尤其是在合成美股方面,Mirror Finance 已经成为现在区块链天下最大的合成美股生意平台。

尤其是在 6 月 25 日 Mirror V2 上线后,其中要害的三个新增功效:

  • 空头激励(天生 sLP)

  • 允许上线 Pre-IPO 资产,都进一步牢固强化了它在合成美股生意方面的领先职位。

虽然此前 7 月份 Uniswap Labs 以「不停转变的羁系环境」为由限制了代币化股票的接见功效,对 Mirror Finance 带来了一定的市场情绪挂念和羁系不确定性。

但数据上看,住手 8 月 29 日,Mirror 的锁仓量(Terra+ETH,不外 Terra 为主)18.7 亿美元左右,与同期 Synthetix 19 亿美元的锁仓量平起平坐。更要害的是,Mirror Protocol 仅在已往 24 小时的生意数就到达了 26794 笔,生意量突破 1053 万美元,大幅优于 Synthetix 的显示。

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Anchor Protocol  牢靠利率协议(https://anchorprotocol.com/)

Anchor 作为低风险的牢靠利率收益金融工具,公然答应提供年化收益率高达 20% 的储蓄产物,即即是在高收益见责不怪的 DeFi 天下,许诺无论牛熊稳固提供 20% 的年化收益,也是一件极具吸引力的投资选择。

不外 Anchor 只接受原生 Staking 收益的资产作为乞贷抵押物,也即传统的 PoS 性子的区块链资产,包罗以太坊、Polkadot、Cosmos、Solana 等。

而它们在 Anchor 上的质押衍生品被称为 bAssets,就像 bLUNA 则是 Terra 区块链原生资产 LUNA 的一级衍生品,现在也是 Anchor 协议抵押品中的主力。

但 8 月初 Anchor Protocol 与以太坊 2.0 质押协议 Lido Finance 杀青互助并推出了 bETH,算是在引入链外资产上迈出了主要的一步——作为 stETH 在 Terra 生态的映射代币,bETH 可作为抵押品使用户获得抵押贷款和 Anchor 流动性挖矿奖励,也是首个正是通过 Anchor 引入 Terra 生态的主流加密资产。

住手 8 月 29 日,Anchor Protocol 锁仓量(TVL)37 亿美元,抵押品总价值 23.4 亿美元,其中 bLUNA 抵押品价值约 20.9 亿美元,bETH 抵押品价值约 2.5 亿美元,虽然 bBLUA 依旧占有主流,但这不到一个月的时间内 bETH 的增进速率已然十分显著。

而 Anchor 的野望或许也正在于此——后续随同着 PoS 及其背后质押生态的繁荣,尤其是 ETH、SOL、ATOM 等质押资产的进一步引入,通过成为笼罩主流 PoS 资产的 DeFi 利率储蓄产物,为 Terra 生态架起吸纳多链资产并最终反哺 UST 需求的要害桥梁。

其他生态子协议

现在排队(待)推出的若干围绕 UST 的 Terra 生态项目,诸如 PrismNebulaAlice 等,大多处于项目完善甚至 DEMO 想法的阶段,且基本上都是围绕 Anchor 举行组合式收益设计,预计会在接下来半年左右的时间陆续推出。

Orion Money 跨链稳固币银行(https://orion.money/)

跨链稳固币银行 Orion Money 是 Delphi Digital 黑客马拉松流动的获胜者,它构建了一个跨链稳固币收益聚合器,通过将差异链上稳固币转换为包装资产的方式实现聚合收益,简言之就是旨在将以太坊上稳固币接入 Anchor Protocol。

以是 Orion Money 的泛起可以视为 Anchor Protocol 的一个「补件」,更多是为了填补 Anchor Protocol 仅支持用户获取稳固币 UST 的稳固收益而不支持其他种类稳固币收益的逆境,设计有三个主要产物:Orion SaverOrion 产量保险 和 Orion Pay。

前不久 Orion Money 也刚刚推出了首款产物 Orion Saver Alpha,同时也即将推出一些新版本,其中可能会嵌入其他收益产物并提供更多高价值服务。

此前 Orion Money 已划分在 6 月 19 日、8 月 12 日完成了 170 万美元和 700 万美元融资,投资方就包罗 Delphi Digital 这个 Terra 生态资深投资者与 Terra 团结首创人兼 CEO Do Kwon、Anchor Protocol 总司理 Matthew Cantieri

Mars Protocol 钱币市场与借贷协议(https://marsprotocol.io/)

Mars Protocol 基于 Delphi Digital 团队设计的动态利率模子构建,它旨在成为 Terra 生态内各资产的钱币市场,打造一个未来银行,支持免托管、开源、透明、算法和社区治理,焦点目的是吸储和借贷,同时治理流动性不足和停业风险,从而有用提高 Terra 内各生态生态的资源效率。

推荐阅读:《三分钟读懂 Terra 生态借贷协议 Mars Protocol 》

https://www.chainnews.com/articles/553011663030.htm

但与其他传统银行差其余是,Mars Protocol 是一个完全自动化的链上信贷工具,由去中央化社区通过透明的治理流程举行治理,所有决议均由 Martian Council 委员会做出。且其借贷类型主要分为两大类:

  • 质押型

质押型借贷和 Compound 类似,先将质押品存入协议,然后凭证质押率借出想要的资产。存入的这部门抵押品也是可以获得利率收益的。初期,支持的代币种类为 UST、ANC、MIR、LUNA。

  • 非质押型

Mars 的非质押型借贷实在并非真的能够实现无抵押型贷款,其中的非质押指的是以 Mirror 和 Anchor 上的流动性作为凭证,无需将代币存入 Mars。

Pylon Protocol (https://www.pylon.money/)

Pylon Protocol 是一套确立在 Anchor 协议之上的储蓄和支付 DeFi 产物,它在付款人和收款人、消费者和创作者、赞助人和艺术家、投资者和企业家、乞贷人和贷款人以及更多关系之间引入了一种激励协调的新范式。

现在公然的是一个名为 Pylon Gateway 的公正项目启动板,允许众筹和收益,用户将 UST 存入一个池中以吸收代币分配的份额。该项目的代币按投资者在池中的股份比例分配。

Pylon 协议的代币「MINE」通过吸收项目在 Pylon 上启动的代币的价值来模拟 Luna 在 UST 机制中的铸造 / 销毁角色——高达 10% 的项目启动发生的收益将用于 MINE 回购。

Prism 未来收益的流动性协议  (https://prismfinance.app/)

作为由 Terraform Labs 推出的又一官方拳头产物,Prism Protocol 使用户可在能够选择的时间段内出售其持有资产的未来收益,从而通过该未来收益的借入借出来获取流动性,从而不必再面临传统抵押模式下的任何本金整理风险。

Alice 高收益与即时支付网络(https://www.alice.co/)

Alice 行使 Anchor 的收益率,切断了所有中央商,用户可以只毗邻自己的银行帐户,就能直接赚取基于 Anchor 的高收益,同时可以实现差异账户之间简朴易操作的即时加密支付。

Nebula ETF 刊行与投资平台(https://neb.finance/)

Nebula 按现在披露的信息更像是定位于 Terra 生态的多资产 ETF 刊行和生意平台。

Terraswap  资产兑换生意平台(https://terraswap.io/)

Terraswap 是 Terra 生态的官方兑换生意平台,可用于生意 Terra 生态资产——UST 等稳固币、Luna、MIR、ANC 以及 mAsset 等合成资产。

围绕 UST 场景需求的「顶层设计」

现在 Solana、Fantom 等对标以太坊的竞争公链周全着花,涵盖了借贷、去中央化生意、衍生品、NFT 等各条赛道,协议之间的自组合性犹如化学反映一样平常发生。

相对而言 Terra 则极端垂直,无论是已经具备一定规模的 Mirror、Anchor 照样尚在(预)启动阶段的生态项目,「顶层设计」的意味都十分显著。

每个协议各司其职,差其余协议通过这种设计下的「可组合性」在逐步涵盖投资、储蓄等绝大部门的金融场景,实现愈发显著的垂直金融公链生态,以至于 Terra 社区一度模拟「DeFi」提出「TeFi」的看法。

而接下来在饼越画越大的靠山下,这些数以十计的一众生态项目之间若何协调进度、组合放置,尤为磨练 Terra 生态的生长智慧。事实这对以太坊等来讲或许是无需担忧甚至值得欣喜的征象——以太坊的无允许特征及无界限的组合性,通过高容错性为整个以太坊生态带来了无尽的想象空间和令人拍案叫绝的创新。

但对一直秉持「顶层设计」的 Terra 而言,未尝不是一种「甜蜜的烦恼」,由于「顶层设计」型的开放金融生态,利弊都很显著。

利益在于各生态项目之间相互可以直接如积木一样平常相互组合,以是通过底层设计的剧中调剂,可以阻止资源的虚耗,同时使得协同效应最大限度地体现,使得生态目的可以高速搭建——最近半年来 Terra 通过 Mirror、Anchor 的底层设计反哺 UST 及生态的生长,就是较为乐成的例证。

但同样地,弊便在于执行力于此就显得格外要害,一如 Mirror V2、Anchor 、Columbus-5 相较原设计的推迟所造成的全局影响。

若何将可组合的协议举行环环相扣的设计并确保一个个项目协议准期交付兑现阻止因单个生态拼图延期而拖累整体进度,是接下来 Terra 生态生长壮大的焦点要义所在。

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